ROCKFORT：FMA与FSP有什么区别？FMA对资金安全是如何要求的？

1、FMA(金融市场监管局)与FSP（金融服务企业）

新西兰FMA颁发的交易牌照是新西兰内务部唯一一个承认具有金融衍生品发行人资质的交易牌照。

居住在新西兰或在新西兰有营业场所的任何人，如果想对新西兰境内或海外客户提供金融服务，均需注册为FSP。金融服务提供商注册系统（FSPR）由企业注册局管理，但如果有公司虚假宣传其在新西兰受监管的经营范围，FMA有权命令企业注册局将该公司从FSPR中除名。

2、在FMA的框架下，对资金安全等方面提出什么要求？

FMA的监管明确指出——从获取FMA金融监管申请的时候，就需要完备的商业计划以及良好的公司运营体系，也就必须等到相关从业人员全部到位时，才能颁发牌照。

与此同时，FMA最为严苛的地方，就是FMA当局会要求被监管机构有过硬的风险管理能力，包括金融风险管理，他们要求选用的持牌的交易对手，有受认可的金融系统作为公司交易系统；有过硬的内控管理能力，能确保为客户提供更好的服务；同时还要有十分完善的应急处理预案。

例如在covid19期间，FMA要求金融机构就如何协调客户进行交易处理及自身人员安全等方面，必须要有着相当严谨的方案，同时要为线上协同办公环境提供超高速的安全网络等等。

FMA对颁发牌照的金融机构有100万有形净资产的要求，且必须每年都必须进行严格的年审，每月也要提交有形净资产计算（合规）报告，审计方则是全球四大律师事务所之一——德勤。

此外，每个公司都要买商业保险Professional Insuarance，但不是每个公司都可以被商业保险的，这主要取决于被保险对象的合规性、经营情况、专业程度等，例如流动性供应商Rockfort，在商业保险的投保额是100万。

最后，FMA还包括对所有董事的行业经验、金融经验、社会背景、利益冲突、工作态度等方面进行严格的审查。

由此可见，FMA在风险管控、资金安全及合规性检查等方面，均有着不俗的表现。