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单位净值换算万份收益怎么计算?附案例!

2020-10-06 08:31:23 admin
投资者在购买货币基金等理财产品时,可根据万份预期收益直接计算出基金当日的实际预期收益金额。不过净值型理财产品是不提供万份预期收益的,而是每日更新单位净值,那么单位净值

投资者在购买货币基金等理财产品时,可根据万份预期收益直接计算出基金当日的实际预期收益金额。不过净值型理财产品是不提供万份预期收益的,而是每日更新单位净值,那么单位净值换算万份预期收益怎么计算呢?

单位净值换算万份预期收益

一、单位净值换算万份预期收益怎么计算

基金当天预期收益=(当天交易日净值-上一交易日净值)*持有份额。

投资者持有1万份某基金产品,T日单位净值为1.0256,T-1日净值为1.0255,那么该基金在T日的预期收益=(1.0256-1.0255)*10000=0.0001*10000=1元,也就是说该基金T日万份预期收益为1元。

二、单位净值和万份预期收益的区别

1、万份预期收益

万份预期收益通常用于货币基金产品和部分银行理财产品,一般这类产品的单位净值都是固定为1的,即投资者任何时候买入这类产品,产品净值都是按1来计算份额的。

例如投资者买入1万元某货币基金,那么持有的基金份额始终为1万份。所以对于这类产品,每万份预期收益几乎等同于每万元预期收益。

2、单位净值

单位净值适用于净值型理财产品,净值型理财产品的初始净值一般也为1,但上市后产品净值会不断更新、涨跌,所以在净值型理财产品中,每万份预期收益通常并不等同于每万元预期收益。

以前文计算案例为例,虽然该基金T日万份预期收益为1元,但投资者买入基金时的单位净值为1.0250,且承担了0.1%的申购费,所以这一万份基金的买入成本接近10240元,而非一万元。

综上所述,在净值型产品中计算万份预期收益的参考价值并不大。以上关于单位净值换算万份预期收益怎么计算的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

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