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诺贝尔奖金能发100多年靠的是这招!基民也该学学

2020-09-11 14:48:07 admin
  周末偶尔刷到一篇关于诺贝尔奖的文章,感悟颇深,因此今天想说点不一样的。   能获得诺贝尔相关奖项,不仅是一份至高的荣誉,而且获得者还会拿到数百万元的奖金。自从1901年

  周末偶尔刷到一篇关于诺贝尔奖的文章,感悟颇深,因此今天想说点不一样的。

  能获得诺贝尔相关奖项,不仅是一份至高的荣誉,而且获得者还会拿到数百万元的奖金。自从1901年开始,诺贝尔奖已经颁发了118年,所发金额早已超出设立时的总金额!说到这,就好奇了,当时诺贝尔到底是留了多少钱,发了100多年居然奖金还没花光?

  诺贝尔奖金为什么到现在还没发完?

  诺贝尔奖是瑞典化学家诺贝尔设立的,当时诺贝尔留下了3100多万瑞典克朗(约合920万美元),设立诺贝尔奖基金会。他在遗嘱中写到,要把这笔钱存到银行,并把每年产生的利息来奖励世界各国在化学、物理、生理学或医学、文学、和平五个领域有杰出贡献的人。

  起初,诺贝尔基金非常保守,把资金存银行,也有投资国债与贷款等安全性资产,但收益率较低,利息根本hold不住多领域、高金额的奖金。后来诺贝尔基金会的资产也因此大幅缩水过,到1953年只剩下约2000万瑞典克朗。为了能够持续运营,诺贝尔基金会开始考虑其他的投资途径。

  1953年,瑞典政府允许基金会独立进行投资,可将钱投在股市和房地产。从这时起,诺贝尔基金会的资产配置从单一转向多元化,股市和楼市的大牛,使得诺贝尔基金快速增值。2011年诺贝尔基金会总资产高达28.6亿瑞郎,到2015年时已有约40亿瑞典克朗,相比设立时增值了100多倍!

  诺贝尔基金会的董事会负责定期调整整个投资策略,就近些年诺贝尔基金会设定的框架来看,组合投资策略大概是:

  股票资产:55%10%。

  固定收益类:20%10%

  另类(包括房地产、对冲基金):25%10%

  其中,股票类资产主要投资的是MSCI国家指数,固定收益类和其他类投资用的也都是债券指数和基金指数。

  此外,瑞典、美国给予诺贝尔基金会免税待遇,也省下了一大笔钱。以及在1968年的时候,瑞典国家银行在成立300周年之际,捐出大额资金给诺贝尔基金,也丰富了资金池。

  诺贝尔奖金钱生钱,对基民有何启示?

  不过,对广大基民来说,诺贝尔基金会资产不仅没有变少,反而在发了这么多钱后仍成百倍的增值,更主要的原因还是分散投资且不仅满足于低风险资产的收益,这才赶上了后来股市和楼市的大涨行情。

  从诺贝尔基金会的投资过程能看出,把资金单纯存银行或者买债券等资产,虽然投资风险较低,但收益率也不高,再算上通货膨胀水平,实际收益率就更低了。所以,对于未来有一定资金需求、期望投资收益率更高些且自身有一定风险承受能力的人来说,随机应变很重要。在买低风险资产的同时,也要考虑如何去适当搭配中高风险的资产。毕竟单一类资产往往同时难以满足安全性、收益性、流动性的要求。

  当然,也不能把太多资金都押到高风险资产上,虽然运气好的话能大赚一笔,但同时也面临着高风险。常见的做法是,把资金分散投资在相关性低的资产上,比如股票和债券,股票和黄金,而不是A股和美股。从诺贝尔基金会投资的资产类型来看,涉及了股票类、债券类、股权类、绝对收益类等品种。

  不过,这也不是说一定要让大家去买股票或债券,通过偏股基金、债券基金、货币基金去搭配投资也是不错的方式。目前市面上股票型、混合型、债券型、货币型基金应有尽有,大家可以根据自己的风险偏好、后市更看好哪类资产等角度来确定各类基金的投资比例。

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